外匯價格

即時貨幣交易會使用外匯現貨市場價格。「現貨」一詞意指交易日後兩個工作天（即 T+2）的標準結算慣例¹。例如，我們會在星期三結算於星期一完成的歐元兌美元交易（前提為星期二及星期三並非這兩種貨幣所在國家/地區的公眾假期，否則我們將於下一個有效工作日結算該交易）。結算期意指分配予雙方以供履行交易義務的時段。盛寶不會結算任何外匯現貨。我們會將交易日結束時（美國東岸標準時間 17:00）未平倉位推至下一個有效工作日²。

隔夜利息由兩個部分組成：翌日/次日掉期點數（遠期價格）和未實現盈虧的融資（融資利息）。

1.翌日/次日掉期點數（遠期價格）
每種貨幣的賣出/買入利率均由一級銀行的掉期點數報價得出。所得出的利率會加上客戶特定上調，然後用於計算每組貨幣的掉期點數。這些掉期點數用於調整推至下個工作日²的倉位⁴之開倉價。

2.未實現盈虧的財務管理（融資利息）
視乎利息收入或支出，我們會將某個工作天的所有未實現盈虧推至下一個工作天。未實現盈虧即為倉位開盤價（我們有可能會根據先前的翌日/次日的隔夜利息將其修正）與執行隔夜利息時的現貨價格之間的差額。

利率的計算方式為每日市場隔夜利率加上/減去 +/- 2.00% 的上調。我們會使用最終利率調整倉位的落盤價⁴。

案例：星期一買入 100,000 歐元/美元現貨，星期二賣出 100,000 歐元/美元現貨。

¹T+2 的標準結算慣例適用於大多數貨幣對，但也有例外情況，如若是美元兌加元，則其結算慣例為交易日翌日 (T+1)。

²全球市場慣例是將外匯結算日截止時間設為美國東岸標準時間 17:00，但也有例外情況，如紐西蘭元的外匯結算日截止時間為紐西蘭夏令時間 07:00。

³若交易涉及墨西哥比索 (MXN)、俄羅斯盧布 (RUB)、土耳其里拉 (TRY) 及南非蘭特 (ZAR)，則需另將+/- 0.30% 的上調計算在內。

⁴適用於預設的隔夜利息計算方法。

⁵為保證可以最佳方式執行，每種貨幣的市價為平均流動性最佳交易時段的價格。即是說，除了新加坡元、港元、離岸人民幣和泰銖之外，所有貨幣的市價均採用歐洲交易時段（即格林威治標準時間 08:00 至 10:00）期間的價格。新加坡元、港元、離岸人民幣和泰銖的市價則為香港時間 14:00 的價格。

⁶倉位的開倉價會根據期貨價格和融資利息有所調整，屆時您可在 「倉位模組」中查看未實現盈虧。

為了讓客戶全面了解我們的運作方式，我們會發佈用於計算每日一次的翌日/次日隔夜利息之換匯點數。

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